了解您的风险承受能力
免责声明:
1. 投资难免涉及风险,过往业绩数据并非未来业绩的指针,单位价格及其收益可跌亦可升,有时在不利的情况下投资甚至变得毫无价值。
2. 「了解您的风险承受能力」问卷只应作为个人投资风险程度的分析及参考,不应作为投资结论。
3. 友邦保险不会以「了解您的风险承受能力」问卷得出的结果来判断您是否适合任何保险产品或投资选择。如您日后投保任何友邦保险的投资连系寿险计划,您需在持牌的保险中介人协助下完成一份正式的「风险承担能力问卷」。
完成以下10个问题,初步了解您的风险承受能力水平
1.您的年龄是?
2.您储备以作不时之需的金额,大约相等于多少个月您所负担的家庭开支?
3.您目前于不同金融产品的投资佔您的总流动资产当中多少百分比?
4.您是否拥有以下金融产品的投资经验?
(I) 没有任何经验及/或只拥有银行存款
(II) 外汇及/或非保本结构性投资产品
(III) 退休基金, 投资基金, 及/或投资连繫寿险计划
(IV) 债券, 股票及/或商品
5.您拥有多少年金融产品的投资经验?
6.您如何获得投资知识?
(I) 我并没有任何投资知识
(II) 向亲属及朋友寻求意见
(III) 透过阅读财经及投资新闻(或文章), 及/或出席投资讲座
(IV) 透过教育机构 (如专上学院﹑大学﹑ 职业教育学院等) ﹑专业团体﹑银行﹑金融机构﹑或其他团体裡的学习或工作而获取
7.在一般情况下,投资的年期越长,投资者可以承受的风险越高。当您投资于多项价值可波动之投资产品时,您一般会偏好平均下列哪项平均投资年期?
8.下列哪一项回报目标,最为贴近您的个人投资目标?
9.投资可升可跌。您愿意接受平均每年波幅多大的投资产品?
10.下列哪一项最能贴切地形容您对于投资市场风险的接受能力及态度?
教育程度
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您的风险承受能力初步评估
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重新测评
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投资难免涉及风险,过往业绩数据并非未来业绩的指针,单位价格及其收益可跌亦可升,有时在不利的情况下投资甚至变得毫无价值。