了解您的風險承受能力
免責聲明:
1. 投資難免涉及風險,過往業績數據並非未來業績的指針,單位價格及其收益可跌亦可升,有時在不利的情況下投資甚至變得毫無價值。
2. 「了解您的風險承受能力」問卷只應作為個人投資風險程度的分析及參考,不應作為投資結論。
3. 友邦保險不會以「了解您的風險承受能力」問卷得出的結果來判斷您是否適合任何保險產品或投資選擇。如您日後投保任何友邦保險的投資連系壽險計劃,您需在持牌的保險中介人協助下完成一份正式的「風險承擔能力問卷」。
完成以下10個問題,初步了解您的風險承受能力水平
1.您的年齡是?
2.您儲備以作不時之需的金額,大約相等於多少個月您所負擔的家庭開支?
3.您目前於不同金融產品的投資佔您的總流動資產當中多少百分比?
4.您是否擁有以下金融產品的投資經驗?
(I) 沒有任何經驗及/或只擁有銀行存款
(II) 外彙及/或非保本結構性投資產品
(III) 退休基金, 投資基金, 及/或投資連繫壽險計劃
(IV) 債券, 股票及/或商品
5.您擁有多少年金融產品的投資經驗?
6.您如何獲得投資知識?
(I) 我並沒有任何投資知識
(II) 向親屬及朋友尋求意見
(III) 透過閱讀財經及投資新聞(或文章), 及/或出席投資講座
(IV) 透過教育機構 (如專上學院﹑大學﹑ 職業教育學院等) ﹑專業團體﹑銀行﹑金融機構﹑或其他團體裡的學習或工作而獲取
7.在一般情況下,投資的年期越長,投資者可以承受的風險越高。當您投資於多項價值可波動之投資產品時,您一般會偏好平均下列哪項平均投資年期?
8.下列哪一項回報目標,最為貼近您的個人投資目標?
9.投資可升可跌。您願意接受平均每年波幅多大的投資產品?
10.下列哪一項最能貼切地形容您對於投資市場風險的接受能力及態度?
教育程度
上一題
下一題
您的風險承受能力初步評估
Medium-
重新測評
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投資難免涉及風險,過往業績數據並非未來業績的指針,單位價格及其收益可跌亦可升,有時在不利的情況下投資甚至變得毫無價值。