靈活保留權益 續享潛在增長

理財樂

icon health

理財樂

一項讓您可靈活管理您的職業退休計劃權益的同時，更可繼續從具增長潛力投資中獲益的方案。

您可自行選擇以切合個人需要或情況的方式提取儲備，財務安排更見靈活。

產品特點

提取權益更添彈性

您可以定期按月或按年提取權益3，亦可選擇提取金額以切合個人需要，毋須繳付任何計劃參加費或年費。

優質服務

我們的團隊為您提供優質的客戶服務，加上特長服務時間，管理退休計劃更添方便。您亦可隨時於網上查閱賬戶資訊。

通過現有投資平台繼續管理積蓄

「理財樂」特別為持有職業退休計劃多年的您而設，為您提供多種熟悉的可靠投資產品，讓您繼續以原有方式管理投資組合，管理更得心應手。

多元化的投資選擇 

如您需要重新投資1職業退休計劃的權益，您可從一系列熟悉的基金中挑選合適的投資基金，讓我們的投資經理繼續為您照顧投資組合。

免費基金轉換

不限次數免費轉換基金2

您是否需要延遲退休？

  • 儲備缺口高達270萬港元(中位數)，創歷次調查新高
  • 每10個人之中就有近7個無法達至退休儲備目標
  • 退休儲備不足人士可能需要延遲12年退休
來源：2024年3月「AIA 理想退休生活調查」
註：投資涉及風險，投資表現及回報可跌亦可升。友邦提供的投資選擇不一定適合所有人士，在作出任何投資決定前，您必須審慎衡量個人可承受風險程度及財政狀況，並參閱相關主要說明書以瞭解詳情(包括風險因素及收費)。如您對以上內容有任何疑問，請向專業人士尋求獨立意見。
 
  1. 參與「理財樂」的最低權益結餘為100,000港元。參與者於職業退休計劃權益內所持有之基金單位將會以贖回日之價格贖回，而贖回金額將於贖回日後三十個曆日內根據閣下填寫於成員離職通知書附頁上之投資選擇再作投資。贖回價格或因應市況而改變，故或會影響再投資於計劃之贖回金額。
  2. 友邦保證基金除外。您於每個曆年度內，只可從友邦保證基金選擇轉出一次。請參閱本計劃之主要說明書中名為「投資組合交易」部分以瞭解詳情，包括條款。
  3. 定期按月提取權益的金額須為500港元或以上，並須為100港元之倍數。按年提取權益的金額須為5,000港元或以上，並須為100港元之倍數。所有訂立定期提取指示的參與者賬戶皆不設最低結存要求。您可選擇於5年／10年／15年  / 20年內以定期按月或按年提取您職業退休金計劃內之全部權益結存。投資基金將於每月之第7日或第22日(「贖回日」) 贖回。若受託人於每月之首日至第15日之任何一日(包括首尾兩日) 收回已填妥之定期提取指示，首個贖回日將為該月之第22日或下一個營業日(如第22日並非營業日)。若受託人於每月之第16日至最終日之任何一日(包括首尾兩日)收回已填妥之定期提取指示，首個贖回日將為翌月之第7日或下一個營業日(如第7日並非營業日)。有關權益支付將於贖回日後三十個曆日內以支票寄予參與者。若賬戶結餘已全數被提取，有關「理財樂」成員賬戶將被取消。此外，結束賬戶將毋須罰款。